家族構成、年齢、収入等の個人差によってニーズやゴールに

いろいろな違いが出てくるので、一般的と思われる例でプランニングしてみます。

家族構成：夫３２歳　妻３０歳　子供１歳（男）
年間収入：６５０万円
現在貯蓄額：７００万円

まず、

ニーズ（必要資金）とゴール（必要な時期）を短期、中期、長期に

分類します。

短期・・・・・３年後に息子の幼稚園の入学金が必要。

他に１年後にマンションの賃貸契約の更新料が発生する。

合計で約２００万円が必要になる。

中期・・・・・５年後に家を購入する予定。

購入予定価格が４０００万円なので頭金８００万円が必要になる。

長期・・・・・息子が大学に入る時の入学金と４年間の学費が必要。

約７００万円を積み立てたい。

公的年金はあてにならないので、

老後の生活費を確保するため６５歳以降

年間４００万円が必要と考え、

８５歳まで生きると想定して３３年後に

約９０００万円が必要となります。