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貯蓄を成功させる使途不明金の発掘

貯蓄を成功させる使途不明金の発掘

あなたの家族の夢や希望を実現する道程は、具体的な目標とゴールを明確にし、その目標達成のための貯蓄計画を立てることから始まります。

ところで、あなたの家庭の中に使途不明金(使用目的の分からないお金)は眠っていませんか? 実はその使途不明金が、あなたの家族の夢や希望をかなえる財源になるのです。

使用目的の明確でないお金を見つけ出す

キャッシュフロー表(家計簿)を活用しましょう

キャッシュフロー表(家計簿)を活用しましょう

例えば、月2万円の使途不明金(だいたい食費やレジャー関連費に眠っている)が家計から発見されたとしましょう。

その月2万円をお子様の4年間の大学学費(約500万円)を18年間で貯める計画に当てた場合、18年間で金利なしでも432万円が貯まります。

2万円 × 12ヶ月 × 18年
432万円

もし、教育ローンで借り入れしたら、10年間で約200万円の利子を銀行に払うことになります。

使途不明金を見つけ、時間と金利を味方につけるだけで、お子様に無理なく教育を受けさせることができます。

どちらが賢いか、一目瞭然ですよね。

さあ、キャッシュフロー表(家計簿)を羅針盤として、家庭に眠る使途不明金の探索に乗り出しましょう! 意外なお金が発見できるかもしれませんよ。

◇◆◇

無駄な保険料を払わない保険の入り方

ご主人に万が一のことがあった場合、家族の夢や希望は実現できなくなります。
その時、生命保険が家族を経済的に支えます。

だからと言って、高い保険料の保険が良いとは限りません。わたしは、一般的な家族の適正保険料は月15000円前後と思います。

適正な保険料を導き出すライフプラン

保険に加入するうえで重要なことは、しっかりとしたライフプランに基づく、ご自分の家族に合った適正な保障を適正な保険料で作ることです。

わたしたちが、そのお手伝いをいたします。

ライフプラン設計をしっかり建てることが適正な保険料を導き出す『鍵』になります

ライフプラン設計をしっかり建てることが適正な保険料を導き出す『鍵』になります


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ファイナンシャルプランナーへの相談はできますか?

ファイナンシャルプランナー資格保有者のアドバイスや相談を受けたいのですが可能ですか?

はい。お気軽にご相談ください。

弊社は全員ファイナンシャルプランナー資格者ですので、適切なアドバイスをさせていただきます。
是非一度、お気軽にご相談ください。


 

自分に合った医療保険を選びたいのですが…

数多い医療保険から自分に合った商品を選び出したいのですが、どうしたらいいでしょうか?

下記をご覧ください。

選択の基準としては、

①一入院の保障日数(60日・120日等) 
②通算保障日数(720日・1000日等)
③保障期間(10年・60歳・終身等)
④保険料払込期間(60歳・終身等) 
⑤1日当りの給付金額(5000円・10000円等) 
⑥手術給付金額 
⑦保険料 
⑧免責日数(なし・4日等)

など、
基本の保険しっかりと決め、その上で女性医療特約、がん特約、三大疾病特約、先進医療特約等、自分のニーズに合った特約を付加したらいかがでしょうか。
セールスマンの言われるままに特約を付けていては、保険料もその分上がってしまいますので、是非一度、弊社までご相談くださいませ。


 

退職後、早いうちに年金保険を考えたいのですが…

将来の退職後のことを考慮し、早いうちに年金保険を考えたいのですが、アドバイスなどありますか?

積立は、期間(長さ)と金利を味方にしましょう!

受取り年金額(月30万円等)と受取り期間(10年・20年等)を決め、掛け金を決めてください。
積立開始が早ければ掛け金は安く済みますので、できる限り早く積立を始めましょう。
積立は、期間(長さ)と金利を味方にすることが重要です。
是非、ご相談ください。


 

保険会社のプランや料金を比較できますか?

保険加入を検討している者です。その際、いくつかの保険会社のプランや料金を比較することはできますか?

保険業法上、代理店による比較販売は禁止されております。

そのかわり、ご依頼のプラン詳細や料金設定などの資料はお作りいたしますので、ご自分でご納得いくまで比較、検討をしていただければと思います。


 

保険料が10年ごとに上がるのはなぜ?

保険料が10年ごとに上がる保険に加入しているのですが、
何故上がるのか理由がわかりません。教えて下さい。

「自動更新」がその理由だと思われます。

「自動更新」とは保険期間が終了した時に、健康状態に関係なく自動的に保障を継続させる制度の事です。
更新後の保険料は、更新時の年齢や保険料率などによって再計算されるため、 通常元の保険料よりも高くなります。


 

無診査で保険に入れるとテレビでCMしていますが、本当ですか?

テレビなどでよく「保険加入は無診査でOK」などと言っていますが、本当なのでしょうか?

本当なんです。

ただしそれは、契約に際して医師の診査が必要ない保険のことです。一般的に健康状態の告知のみで加入できる保険のことを言います。詳しくは弊社までお問い合わせください。


 

カードで保険料を払うことができますか?

保険料をカード決済にしたいと考えています。可能なのでしょうか。

はい、保険会社にもよりますがカード払いは可能です。

ただし月払い保険料または年払い保険料が10万円未満の保険料に限ります。
詳しくは弊社までお問い合わせください。


 

保険は何歳まで加入できますか?

保険加入の年齢制限などはあるのでしょうか。教えてください。

85歳まで加入可能な保険もございます。

保険会社、保険種類にもよりますが85歳まで加入できる商品もあります。
どうぞお気軽にお問い合わせください。さらに詳細なお話をさせていただきます。


 

保険料は保険会社によって違う?

保険料は保険会社によって違うのでしょうか?

はい。

保険会社によって、多少保険料は違います。


 

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